Recuperare Taxe Anglia (UK) – Stii Cati Bani Ai De Primit?

Cand vine vorba de recuperare taxe in Anglia (UK), o sa citesti o mie si una de povesti!

Sunt convins ca ai auzit deja ceva vorbindu-se despre recupere taxe dar nu stii exact cum si in ce conditii.

Insa, tin sa precizez chiar de la inceput: singura conditie sa recuperezi taxe in UK, e sa fi platit in plus!

Iar asta se poate intampla destul de des!

Mai exact, ultimele statistici arata ca sunt peste 3.5 mil de oameni care au de recuperat taxe in UK!

Te afli si tu printre ei? Nu stii daca ai platit taxe in plus? Nu stii cum sa ti le calculezi?

Nu numai ca-ti voi arata cum sa calculezi taxele dar te voi invata si cum sa le recuperezi!

Ca de obicei, GRATUIT!

Iata ce vei gasi in acesti ghid:

Sa-i dam drumul...

Ce Taxe platesti in UK (si cat) ca angajat sau self-employed (PFA)

In UK, cei ce se ocupa de taxe si impozite sunt cei de la HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs).

Iar taxele sunt calculate tinand cont de anul financiar care incepe la 6 Aprilie si se termina la 5 Aprilie anul urmator.

De exemplu, de la 6 Aprilie 2018 pana la 5 Aprilie 2019.

Iar ca taxe pe venit, de principiu, sunt doar 2:

  • Impozit pe profit (Income Tax);
  • Contributii sociale (National Insurance Contribution - NIC);

O sa le gasesti pe ambele pe fluturasul de salariu (payslip) la sectiunea Deduction.

Nu toate fluturasele de salariu arata la fel, fiecare companie avand propriul model. Insa coloana cu deduction trebuie sa fie prezenta pe fiecare in parte.

Uite mai jos un exemplu:

recuperare taxe uk anglia payslip

Hai sa-l luam pe primul:

1. Impozit pe profit

Impozitul pe profit e calculat in functie de cat castigi pe an (anul financiar) in mod cumulativ (o sa-ti explic mai jos ce inseamna) dupa cum urmeaza:

Pragul de impozitare

Cat castigi anual

Cat platesti impozit (%)

Personal Allowance

Pana la £11850

0%

Pragul 1

Intre £11851 - £46350

20%

Pragul 2

​​​​Intre £46351 - £150000

40%

Pragul 3

Peste £150000

45%

​​Ce inseamna tabelul de mai sus?

Personal allowance e suma (pragul de impozitare) pe care statul te lasa sa o castigi fara sa ti-o impoziteze.

Anul acesta (Aprilie 2018 - Aprilie 2019) e de £11850.

Iata un calcul teoretic:

Daca tu castigi £10230 anul acesta, ceea ce e sub pragul de £11850, atunci nu vei plati impozit pe profit!

Iar daca totusi vei fi taxat, atunci iti vei putea recupera intreaga suma!

De altfel, vei plati impozit pe profit doar pe sumele ce depasesc pragul de impozitare.

De exemplu, sa presupunem ca anul acesta castigi £14000.

Din £14000 se vor scadea cei £11850, pentru care nu vei fi taxat. Apoi, restul de £2150 vor fi impozitati cu 20%. Ceea ce inseamna ca vei plati catre stat suma de £430!

Asta e in teorie. 

In practica insa, HMRC imparte personal allowance la 52 de saptamani (sau la 12 luni, daca esti platit lunar)

Asta inseamna ca nu asteapta sa vada cat castigi tu per total, iar apoi sa te taxeze, ci te taxeaza saptamanal (sau lunar daca esti platit lunar) in functie de pragul saptamanal (sau lunar) de impozitare.

Pare complicat, dar nu e :)

Iata un mic calcul:

Luam pragul anual si-l impartim la 52 de saptamani pentru a afla pragul saptamanal. (daca esti platit lunar, imparte pragul la 12)

11850/52 = 228 sau pragul lunar 11850/12 = 988

Bun!

£228 e pragul saptamanal. Asta inseamna ca orice venit al tau saptamanal de peste £228 va fi impozitat!

Iar asta s-ar putea sa fie in dezavantajul tau.

De ce zic asta?

Sa presupunem ca incepi munca undeva in Septembrie. Si castigi £400/sapt (constant)

Scadem din 400 pragul de 228, iar apoi calculam 20% din cat a ramas.

400 - 228 = 172 ; 20%*172 = 34.4

Statul iti va lua impozit pe venit in fiecare saptamana £34.4!

Ceea ce n-ar fi o problema daca ajungi pana la sfarsitul anului financiar sa castigi peste pragul de impozitare de £11850.

Dar n-ajungi!

Pentru ca tu vei lucra, pana la inceputul lunii Aprilie, undeva la 28 de saptamani.

Acum, daca inmultesti 28 de saptamani cu salariul tau saptamanal, vei observa ca n-ai atins pragul de £11850!

28 x 400 = 11200

Dar taxe ai platit, desi nu trebuia!

28 x 34.4 = 963.2

Nu mai putin de £963.2. Taxe pe care trebuie sa le recuperezi!

O sa-ti arat mai jos cum!

De retinut ca acest prag, personal allowance, creste (aproape) in fiecare an. Pragul de £11500 a fost valabil pana la sfarsitul anului financiar 2017-2018, deci pana in 5 Aprilie 2018.

Anul acesta (Aprilie 2018 - Aprilie 2019) este £11850. 

Insa calculele raman la fel, doar trebuie sa modifici sumele de mai sus.

Sunt sigur ca ai prins ideea: din totalul castigat, scazi personal allowance, (mai scazi si tax relief, daca e cazul - vezi mai jos), apoi din ce ramane iei 20% si dai la stat.

Daca ai castiguri de peste £46350, atunci te incadrezi la alt prag de impozitare, anume 40%.

Si tot asa, conform tabelului de mai sus.

Ar mai fi o chestie de retinut.

In functie de job, mai poti cere tax relief (scutire de impozit) pentru anumite sume pe care le cheltui (in folosul jobului)

Cum ar fi costurile necesare curatarii uniformei daca ai si daca tu esti cel care o curata, costurile pentru combustibil daca folosesti masina personala pentru job (faptul ca te duci la munca cu ea nu se incadreaza), costurile repararii sau inlocuirii diferitelor scule pe care le folosesti pentru job, etc. etc.

Nu intru in detalii aici deoarece nu se intampla prea des si nu se incadreaza prea multi (ma refer la cei angajati, nu la self employed).

Daca esti self-employed, la inchiderea de an poti trece toate cheltuielile deductibile pe tax return, dar asta e alta discutie.

Lasa-ma sa-ti explic acum ce am spus la inceput.

Anume, ca impozitul pe venit e calculat cumulativ. Iar asta e foate important mai ales pentru cei ce incep un job pe la mijlocul anului financiar!

Iata de ce..

Ce inseamna cumulativ

Inseamna ca ai un prag saptamanal sau lunar (dupa care incepi sa fii taxat) care se aduna de la luna la luna chiar daca nu muncesti!

Se cumuleaza!

De exemplu, spuneam mai sus ca ai £228/sapt (11850/52)

Daca muncesti 2 saptamani de la inceputul anului finaciar, iar apoi faci o pauza de 3 saptamani pragul tau va ajunge la valoarea de £1140, pentru ca cele 5 saptamani s-au adunat.

Acum, daca incepi din nou munca in a 6a saptamana, n-ar trebui sa platesti impozit pe venit!

De fapt, n-ar trebui sa platesti impozit pe venit nici pentru urmatoarele 3 saptamani.


​​​​Sapt 1

Sapt 2

Sapt 3

Sapt 4

Sapt 5

Sapt 6

Pragul de impozitare

£228

£228

£228

£228

£228

£228

Muncesti/Nu muncesti

Muncesti

Muncesti

Nu muncesti

Nu muncesti

Nu muncesti

Muncesti

Cat ai acumulat

£228

£456

£684

£912

£1140

£1368

Asta pentru ca ai cumulat un numar de saptamani in care n-ai muncit, dar pragul tau a continuat sa se adune. 

Foarte important e daca incepi munca undeva la jumatatea anului financiar.

De exemplu, incepi in saptamana 20.


​​​​Sapt 20

Sapt 21

Sapt 22

Sapt 23

Sapt 24

Sapt 25

Pragul de impozitare

£228

£228

£228

£228

£228

£228

Muncesti/Nu muncesti

Muncesti

Muncesti

Muncesti

Muncesti

Muncesti

Muncesti

Cat ai acumulat

£4560

£4788

£5016

£5244

£5472

£5700

Pana in saptamana 20, pragul tau de impozitare s-a tot adunat, incepand cu prima saptamana a anului financiar! (chiar daca nici macar n-ai fost in UK) 

Deci n-ar trebui sa fii taxat pentru urmatoarele 20 de saptamani, presupunand ca in fiecare saptamana castigi mai mult decat pragul de impozitare (dar aprox la fel in fiecare sapt).

Am tinut sa fac aceste tabele pentru ca mai jos am exemplificat cateva situatii in care ai putea plati taxe la stat desi n-ar trebui, daca s-ar tine cont de acest calcul cumulativ.

2. Contributii sociale

Al doilea tip de taxe platite in UK sunt contributiile sociale.

Desi guvernul nu vrea sa le clasese ca taxe (doar pentru ca suna impovarator), noi si restul lumii stim ca sunt de fapt taxe, asa ca o sa ne nereferim la ele ca atare.

Contributiile sociale se impart in 4 clase (categorii):

  • 1
    Class 1 platesti ca angajat (PAYE - Pay As You Earn);
  • 2
    Class 2 si 4 platesti ca self-employed (PFA);
  • 3
    Class 3 platesti benevol (de ex, daca exista un an in care n-ai platit si vrei sa recuperezi);

Acum, in functie de venituri, acestea se impart dupa cum urmeaza:

Ca angajat:

Cat castigi

Cat platesti NIC Class 1

Intre £162 si £892/sapt (£702 - £3,863/luna)

12%

Peste £892/sapt  (£3,863/luna)

2%

De retinut ca angajatorul iti va lua automat din salariu contributiile sociale daca esti angajat. Nu trebuie sa le platesti tu separat!

De asemenea, contributiile sociale sunt calculate la fiecare salariu. De cate ori esti platit (saptamanal sau lunar), de atatea ori vei observa pe fluturasul de salariu plati reprezentand contributii sociale.

Desigur, daca esti platit peste pragul de £162/sapt, respectiv cel de £702/luna.

In plus, contributiile sociale se calculeaza exact ca impozitul pe profit. Anume, din sumele ce raman dupa pragul de impozitare.

De exemplu, daca vei castiga £400/sapt (brut), atunci mai intai se va scadea pragul de £162 iar din ce ramane vei plati 12%

400 - 1162 = 238 ; 12%*238 = 28.56

De retinut:

Exact cum pragul de impozitare creste de la 6 Aprilie 2018, tot la fel si pragurile pentru contributii sociale cresc.

Pentru anul financiar 2018 - 2019 acestea sunt £162/sapt respectiv £702/luna

Ca self-employed:

Platesti:

Class 2 daca profiturile anuale sunt mai mari de £6205 si

Class 4 daca profiturile anuale sunt mai mari de £8424.

Retine ca profiturile sunt sumele ce raman dupa ce scazi cheltuielile!

Daca profiturile anuale sunt sub £6205, nu esti nevoit sa platesti contributii sociale!

Apoi, sumele ce trebuiesc platite arata cam asa:

Clasa

Cat platesti NIC (2 si 4)

Class 2

£2.95/sapt

Class 4

- 9% din profiturile intre £8424 si £46350

- 2% din profiturile peste £46350

Daca esti angajat dar si self-employed, atunci angajatorul iti va opri din salariu Class 1.

Pentru Class 2 si 4, HMRC iti va spune la inchiderea anului financiar cat datorezi bugetului statului.

O mica paranteza... 

Class 2 va fi scos din anul financiar 2019 - 2020. (update sept 2018 - s-a renuntat la ideea asta)

Cand platesti mai multe taxe ce pot fi recuperate (Situatii + Exemple)

Asa cum am spus si la inceput, singura conditie in care poti recupera taxe de la stat, e sa fi platit mai mult decat era necesar!

Nu exista alta conditie, indiferent cine ce ti-ar spune!

Bun!

Acum, inainte sa vorbim despre recuperare taxe, hai sa vedem care sunt situatiile in care ai putea plati mai mult.

Sa luam cateva exemple.

1. Castigi mai putin decat pragul de impozitare de £11850

Prima varianta ar fi cea in care ai platit taxe la stat chiar daca nu ai castigat £11850.

Iar asta se poate intampla in cateva situatii:


1a. cand emigrezi in UK si te apuci de munca, dar nu la inceputul anului financiar (deci undeva la inceputul lui Aprilie) ci cateva luni mai tarziu.

De exemplu, ajungi in UK in luna Octombrie si incepi munca pe un salariu de £1500/luna.

Presupunand ca muncesti luna de luna cu acelasi salariu, din Octombrie pana la inceputul lui Aprilie vei castiga £9000. 

Ceea ce e sub pragul de £11850.

Asta inseamna ca n-ar fi trebuit sa platesti impozit pe profit, iar daca totusi ai platit, atunci poti recupera intreaga suma!

Zic ca n-ar trebui sa platesti impozit, deoarece statul ar fi trebuit sa tina cont de calculul cumulativ de care vorbeam mai sus.


1b. cand pleci din UK inainte de sfarsitul anului financiar.

Sa presupunem ca ajungi aici undeva in Aprilie si te apuci de munca. Dupa cateva luni, decizi ca-i de ajuns (ai prea multi bani!) si vrei sa pleci.

In situatia asta, in functie de salariul pe care l-ai avut, s-ar putea sa nu fi atins pragul de impozitare.

De exemplu, daca lucrezi 4 luni, din Aprilie pana in Iulie pe un salariu de £1500/luna, vei acumula £6000. 

Iar cum £6000 e sub pragul de impozitare de £11850, n-ar fi trebuit sa platesti impozit pe profit.

Daca ai platit, si sigur ai platit pentru ca ai inceput munca in acelasi timp cu anul financiar, atunci acesti bani ii poti recupera in intregime.


1c. nu pleci Din UK, dar nici nu mai lucrezi pana la sfarsitul anului financiar

Sa presupunem ca-ti pierzi jobul sau renunti la el pentru a-ti cauta altul.

De exemplu, lucrezi cateva luni, iar apoi decizi ca e timpul sa-ti cauti altceva. Din nefericire, nu-ti gasesti nici un job care sa te avantajeze si tot cauti pana trece anul financiar.

In situatia asta, taxele platite (daca ai platit) in cele cateva luni de munca ar trebui recuperate in intregime (presupunand ca n-ai atins pragul de impozitare de £11850)


1d. lucrezi, dar pe un salariu mai mic Decat la Inceput si nu apuci sa Atingi pragul de impozitare

Sa presupunem ca iti gasesti de munca printr-o agentie.

Cateva luni, toate bune. Agentia te trimite la munca 5-6 zile/saptamana.

Dupa un timp, din motive care nu sunt in puterea ta, agentia te trimite numai 2 zile/saptamana.

Atunci s-ar putea ca in lunile ramase (in care tu castigi mai putin) din anul financiar sa nu acumulezi destul incat sa depasesti pragul de impozitare de £11500.

In situatia asta, poti recupera taxele (daca ai platit ceva)

Bun!

Exemplele de mai sus nu sunt stas. S-ar putea le imbini.

Sau sa mai fie variante dar, in principiu, cam acestea ar fi situatiile in care nu castigi suficient incat sa depasesti pragul de impozitare si atunci ai dreptul sa recuperezi taxele!

De asemenea, tine cont ca cei de la HMRC ar trebui mereu sa ia in considerare calculul cumulativ de care am tot vorbit mai sus si sa nu te taxeze decat atunci cand trebuie!

Dar oamenii mai fac greseli...

De cealalta parte, daca te uiti pe fluturas si nu vezi nici o taxa platita saptamana asta, nici cealalata, s.a.m.d, atunci inseamna ca HMRC a tinut cont de data la care ai inceput munca si de calculul cumulativ al pragului de impozitare.

Asta inseamna, cu cat incepi munca mai spre a 2a jumatate a anului financiar (ma refer mai ales la primul tau job in UK), cu atat mai mult n-ar trebui sa platesti taxe pe lunile ramase.

Desigur, tinand cont ca nu atingi pragul de impozitare pana la sfarsitul anului financiar.

Mergem mai departe..

2. Ai un tax code gresit

O alta varianta in care ai putea plati prea multe taxe, e aceea in care ai un tax code gresit.

Probabil te intrebi ce inseamna tax code..

Iti spun imediat.

Daca ai sa-ti verifici din nou fluturasul de salariu, ai sa vezi undeva scris TAX CODE.

Uite mai jos un exemplu.

recuperare taxe uk anglia tax code

Acest cod e folosit de cei de la HMRC pentru a-ti calcula corect taxele.

Daca iti calculeaza taxele folosind un cod gresit, atunci mai mult ca sigur vei plati in plus (sau in minus!) la bugetul statului.

Cum iti dai seama daca ai tax code-ul gresit

Anul acesta, majoritatea angajatilor cu un singur job ar trebui sa aiba ca tax code 11850L.

Daca te uiti atent, 1185 e de fapt 11850 fara ultimul zero (care a fost inlocuit cu o litera)

Anul trecut a fost 1150L pentru ca era alt prag de impozitare (£11500). Dupa Aprilie 2019, se va schimba iar, tot in functie de pragul de impozitare.

Foarte mare importanta o are partea de final a tax code-ului.

Mai exact, litera sau grupul ce urmeaza dupa cifre.

Uite mai jos un tabel cu ce inseamna fiecare:

Litera sau grupul de final

Ce inseamna

​L

Veniturile tale sunt calculate dupa  pragul standard de impozitare (personal allowance)

M

Ai primit 10% din pragul de impozitare al partenerului tau

N

Ai transferat 10% din pragul de impozitare catre partenerul tau

S

Veniturile tale sunt calculate folosind parametrii de impozitare din Scotia

T

Tax Code-ul tau include si alte calcule pentru a putea stabili cat sa fie pragul de impozitare

0T

Pragul tau de impozitare a fost "consumat", sau ai inceput un nou job iar angajatorul tau nu are toate datele necesare pentru a-ti crea tax code-ul

BR

Veniturile tale din acest job sunt impozitate la pragul 1 de impozitare - de obicei atunci cand ai mai multe joburi

D0

Veniturile tale din acest job sunt impozitate la pragul 2 de impozitare - de obicei atunci cand ai mai multe joburi

D1

Veniturile tale din acest job sunt impozitate la pragul 3 de impozitare - de obicei atunci cand ai mai multe joburi

NT

Nu platesti impozit pe profit pentru veniturile acestea

Stiu ca pare greu si mult de retinut, dar nu e nevoie s-o faci pentru ca n-o sa vezi multe din aceste coduri (si oricum, te poti intoarce oricand aici sa mai citesti)

La ce ar trebui sa fii atent insa, e asa numitul emergency tax code (cod de urgenta)

Acesta se foloseste atunci cand HMRC instruieste angajatorul tau sa-ti calculeze taxele saptamanal sau lunar, indiferent de taxele platite anterior si de calculul cumulativ.

Cum recunosti un cod de urgenta

Ai sa vezi una din cele 3 variante atasate tax code-ului tau:

W1, M1 s​​​​au X

De exemplu, 1185LW1, 1185M1 sau 1185LX.

  • W1 se refera la taxe ca fiind calculate la saptamana, daca primesti banii saptamanal.
  • M1 se refera la taxe ca fiind calculate lunar, daca primesti banii lunar.
  • Iar X poate fi oricare din cele 2 de mai sus.

Vei avea acest cod de urgenta pana cand HMRC va calcula noul cod si-l va trimite angajatorului. De acolo, angajatorul va trebui sa-ti recalculeze taxele platite si sa ti le scada din urmatoarele plati conform noului cod.

Ca o concluzie, nu vei avea un cod de urgenta pe o perioada prea lunga, iar daca ai ceva de recuperat in urma unui cod de urgenta vei recupera cu fiecare salariu.

Motivul pentru care vei avea un cod de urgenta este, de obicei, pentru ca ti-ai schimbat jobul si nu i-ai prezentat noului angajator asa numitul P45 (pe care-l iei de la fostul angajator).

Neavand acest P45, noul angajator nu stie ce cod sa-ti aloce, asa ca-ti va aloca unul de urgenta.

Ca idee, cu cat schimbi mai multe joburi de-a lungul anului financiar, cu atat mai multe sanse ai sa platesti taxe in plus.

Si invers, daca ai un singur job stabil de-a lungul anului financiar, sansele sa fii taxat in plus scad considerabil.

Tot legat de tax code, ar mai fi o litera pe care o poti vedea atasata codului tau. Iar aceasta ar fi litera K

Dar n-o vei vedea la coada codului, ci in fata codului, urmata de niste cifre.

De exemplu, K387.

Litera K inseamna ca HMRC are de recuperat niste bani de la tine din anii trecuti (sau ca trebuie sa platesti impozit pe inca un venit ce nu poate fi taxat la sursa - pensie, anumite beneficii). Iar 387, trebuie inmultit cu 10 pentru a afla suma ce se adauga la totalul din care platesti taxe.

Pe scurt, ar fi asa:

Sa presupunem ca anul acesta castigi 15000. Scazi pragul de impozitare (personal allowance) 15000 - 11850 = 3150. HMRC ar trebui sa-ti ia 20% din 3150.

Dar la cei 3150 se adauga acum si cei 3870 de care vorbeam mai sus. De unde rezulta ca HMRC iti va lua 20% din 7020!

In final..

Cand ai putea avea un tax code gresit?

  • Cand iti schimbi jobul;
  • Cand incepi un al doilea job;
  • Cand primeai ceva beneficii de la compania la care lucrezi si circumstantele s-au schimbat;
  • circle
    Cand primeai ceva beneficii de la stat si circumstantele s-au schimbat;


Daca tu consideri ca ai alocat un tax code gresit, trebuie neaparat sa-i contactezi pe cei de la HMRC

O poti face in cel putin 2 feluri:

3. Ai 2 joburi dar chiar si asa nu atingi pragul de impozitare (sau il atingi doar cumulat)

O alta posibilitate in care ai putea plati prea multe taxe e sa ai 2 joburi cu care sa nu atingi pragul de impozitare (sau doar cumulat, dar chiar si asa - citeste mai jos)

De ce e important de mentionat situatia asta si cu ce se deosebeste de prima?

Simplu!

De obicei, daca ai 2 joburi, pragul de impozitare va fi folosit doar pentru primul, iar pentru al doilea vei fi taxat cu un cod BR

Adica vei fi taxat cu 20% din tot ce castigi pentru al 2lea job!

N-ar fi nimic deosebit in situatia in care ai atinge pragul de impozitare cu ambele (sau macar cu primul). Dar pentru ca nu-l atingi, al doilea job nu ar trebui taxat cu 20%! 

Iata de ce:

De exemplu, sa zicem ca lucrezi 2 zile/sapt pentru o agentie si alte 2 zile/sapt pentru alta.

Prima te plateste cu £120/sapt iar a 2a cu £80, castigand de la prima £6240 (£120x52) iar de la a 2a £4160 (£80x52).

In total, ai avea un castig anual de £10400. Ceea ce inseamna ca n-ar fi trebuit sa platesti taxe. 

Dar al doilea job a fost taxat din start cu 20%.

Deci ai platit 20% din £4160. Nu mai putin de £832. Acesti £832 reprezinta taxe ce pot fi recuperate!

Un alt exemplu tot din categoria celor 2 joburi, ar fi si cand depasesti pragul de impozitare, dar numai daca le cumulezi.

De exemplu:

Sa zicem ca cele 2 agentii de mai sus te-ar plati mai mult.

Prima cu £150/sapt iar a 2a cu £100/sapt. In situatia asta, ai castiga £7800 de la prima si £5200 de la a 2a, acumuland un total de £13000/an.

Ceea ce inseamna ca ar trebui sa platesti impozit doar £230 pe tot anul financiar!

13000 - 11850 = 1150; 20%*1150 = £230 

Dar, pentru ca al doilea job e taxat din start cu 20%, atunci vei plati de fapt 20% din £5200. Care inseamna nu mai putin de £1040, deci £810 in plus!

Mai mult, imagineaza-ti ca a 2a agentie te-ar plati mai mult ca prima.

In situatia asta ai plati si mai multe taxe!

De exemplu:

Prima te plateste cu £100, iar a 2a cu £300, acumuland un total de £20800  (5200 + 15600)

Tinand cont ca ai depasit pragul de impozitare, ar trebui sa platesti la stat £1790 taxe:

20800 - 11850 = 8950 ; 20%*8950 = 1790

De fapt, pentru ca al 2lea job a fost taxat din start cu 20%, vei plati 20% din 15600!

Adica £3120. Ceea ce inseamna ca ai taxe de recuperat in valoare de £1260!

Bun!

Sper ca ai prins ideea. Sa fii atent la tax code daca-ti gasesti un al 2lea job si sa-ti faci calculul (pe saptamana sau pe an) la cat castigi!

Eu nu zic ca asa se va intampla 100%, ca in exemplele de mai sus! Dar se poate!

Daca ai 2 joburi si consideri ca n-ar trebui sa ai BR ca tax code pentru al 2lea, atunci anunta-i pe cei de la HMRC.

Sau spune-le care e jobul principal si care e cel secundar, pentru a-ti folosi pragul de impozitare pentru cel cu venit mai mare.

Mergem mai departe...

Unde verifici cate taxe ai platit la stat (pana acum) si cum stii cat trebuia platit

Foarte multi ma intreaba:

Unde gasesc un calculator taxe uk? Sau un calculator salariu UK? Sau chiar calculator salariu taxe uk? 

In principiu, am explicat deja mai sus cum sa-ti calculezi taxele, ce procente iti sunt luate din salariul brut, ce praguri de impozitare exista etc.

Sunt convins ai prins ideea. Nu cred ca mai exista dubii si nu vreau sa mai insist.

Daca totusi vrei sa vezi cum ti-au calculat taxele cei pentru care lucrezi si cat ai platit pana acum, nu-ti raman decat doua variante:

Una din variante de a-ti calcula taxele e sa te uiti pe cel mai recent fluturas de salariu pe care-l ai.

Acolo ai sa vezi o coloana unde sunt trecute sumele castigate de tine (in total) si sumele platite ca impozit pe profit: Taxable Pay to Date, respectiv Tax to Date/Tax Paid (TD inseamna To Date, adica pana acum de la inceputul anului financiar)

recuperare taxe uk anglia calculator taxe

Ca sa nu-ti dea cu virgula, trebuie sa calculezi mai intai pragul de impozitare de care ai beneficiat pana in prezent (sa presupunem ca ai avut un tax code corect, iar pragul e de £11850)

Pentru asta, te uiti pe fluturas si cauti saptamana (sau luna) pana la care ti-au fost calculate taxele (Tax Period)

Iei numarul de acolo (sa presupunem ca e saptamanal) si-l inmultesti cu pragul saptamanal de £228 de care ti-am explicat mai sus.

De exemplu:

Sa presupunem ca esti in saptamana 33 a anului.

33 x 228 = 7524

7524 e pragul de impozitare de care ai beneficiat pana acum.

Bun!

Acum te uiti din nou pe fluturas dupa brutul din care ti-au fost calculate taxele (Taxable to Date/Gross for Tax TD)

Sa presupunem, 20000. Din 20000, scazi mai intai pragul de impozitare de 7524.

20000 - 7293 = 12476

12476 e suma din care ar fi trebuit sa platesti 20% (pana acum). Calculeaza 20% din 12476

20%*12707 = 2495.2

£2495.2 e fix suma care ar fi trebuit platita de tine ca impozit pe profit si care ar trebui sa apara la Tax to Date/Tax Paid TD

Daca apare alta suma (mai mare), verifica-ti fiecare fluturas si fa din nou calculele pana se termina anul financiar sa vezi daca s-au reglat cumva.

Daca nu, atunci te afli in situatia in care poti recupera acea diferenta de taxe.

Daca vrei un exemplu concret, hai sa-l luam pe cel din poza de sus:

Apare pe fluturas ca respectivul e platit lunar si ca se afla in luna a 7a.

Urmeaza sa calculam pragul de care a beneficiat pana in luna a 7a.

7 x 988 = 6916

Bun!

Acum scadem pragul din Gross for Tax TD si calculam 20% din ce a ramas.

20416.62 - 6916 = 13500.62 ;  20%*13710.62 = 2700.12

Deci taxele ce trebuiau platite pana acum ar trebui sa fie in valoare de £2700.12, dar pe fluturas apare o alta suma, anume £2980.80.

Inseamna ca a platit mai mult!

Desigur, am presupus exact ca in exemplul de mai sus, ca tax code-ul ar fi corect iar pragul ar fi de £11850. 

Bun!

Daca nu vrei sa faci asta sau n-ai fluturase recente, atunci nu-ti ramane decat sa verifici ce detalii detin cei de la HMRC despre tine.

Pentru asta va trebui sa-ti faci un cont la ei.

E foarte important sa-ti faci! 

Deoarece, printre altele, de aici poti face cereri de returnare a taxelor, poti verifica ce tax code ai, iti poti verifica pragul de impozitare s.a.

O sa-ti arat mai jos cum si in ce situatii.

Bun!

Acum fa-ti un cont la HMRC(click AICi) 

O sa vezi o pagina ca cea de jos:

recuperare taxe uk anglia calculator taxe HMRC

Dupa ce apesi Start now >, vei avea optiunea sa te loghezi la cont (sau, daca nu ai inca, sa-ti creezi unul).

recuperare taxe uk anglia calculator taxe HMRC 2

Sa presupunem ca nu ai.

Selecteaza Create an account si click pe Continue

Introdu toate datele cerute iar apoi, o data intrat in cont, vei vedea 3 optiuni:

recuperare taxe uk anglia calculator taxe HMRC 3

Alege prima varianta.

Acum ai sa vezi numele angajatorului tau, suma estimata pe care o vei castiga in anul curent, iti poti verifica tax code-ul, etc., etc.

De asemenea, vei vedea suma pe care ai primit-o deja ca salariu, o estimare a taxelor pe care le vei plati anul acesta plus pragul de impozitare.

Daca ti se pare ceva in neregula poti folosi una din optiunile de acolo.

recuperare taxe uk anglia calculator taxe HMRC 4

Poti adauga un alt angajator, sau alta sursa de venit, etc.

Joacate-te un pic pe acolo. Vei gasi informatii foarte folositoare!

In final, daca totusi vrei neaparat un calculator de taxe si nu vrei sa ti le faci singur, atunci ai optiunea sa-l folosesti pe cel pus la dispozitie de HMRC.

E destul de simplist si functioneaza numai daca pragul de impozitare e cel normal, anume 11850 (pentru anul 2018 - 2019). Asta inseamna sa ai tax code-ul de forma 1185L!

De asemenea, il poti folosi numai dupa terminarea anului financiar, acesta neluand in calcul pragul cumulativ de impozitare.

In plus, daca ai 2 joburi, poti cumula sumele dar nu poti instrui calculatorul sa ia in calcul tax code-ul pentru fiecare job.

Daca totusi vrei sa incerci, acceseaza link-ul acesta si iata-l mai jos:

recuperare taxe uk anglia calculator taxe 1

Selecteaza anul pentru care vrei sa calculezi taxele iar apoi bifeaza daca platesti sau nu taxe dupa sistemul scotian. Eu am presupus ca nu.

Apoi adauga suma castigata in anul respectiv (brutul) si impozitul pe profit (le gasesti pe P60).

Urmeaza sa adaugi alte taxe platite deja (pentru dobanzi, conturi de economii, etc) plus donatii (daca ai facut). 

Am presupus la toate ca ai platit zero.

Iar la urma te intreaba daca primesti un beneficiu legat de cei cu vederea slaba. Am presupus ca nu primesti.

Nu ramane decat sa faci un click pe Calculate.

Pe pagina urmatoare iti spune direct daca ai sau nu de recuperat taxe. Si suma!

recuperare taxe uk anglia calculator taxe 2

Daca vrei sa vezi si cum au calculat taxele, click pe Show summary of calculation.

recuperare taxe uk anglia calculator taxe 3

Iar aici ai sa vezi ca au calculat exact cum am calculat si eu. 

Au luat brutul, au scazut pragul de impozitare, iar de acolo au calculat 20%.

Asta-i suma! Simplu!

Repet:

Acest calculator de taxe e destul de simplist si functioneaza numai daca ai avut un tax code corect de-a lungul intregului an financiar!

Mergem mai departe..

Am ajuns sa vorbim si despre cum recuperezi taxele...

Am incercat mai jos sa explic situatiile in care poti recupera taxele in UK.

Recuperare taxe UK

Daca ai platit prea multe taxe, atunci sigur va trebui sa le recuperezi cumva.

Corect?

In principiu, cei de la HMRC au impartit procedura de recuperare taxe in 4.

Anume:

  • Recuperare taxe - din oficiu;
  • Recuperare taxe - din cauza unui tax code gresit;
  • Recuperare taxe - in situatia in care ai muncit si te-ai oprit (din diverse motive);
  • circle
    Recuperare taxe - in situatia in care pleci din UK pana la sfarsitul anului financiar;

(mai sunt cateva, legate de pensii sau dobanzi, dar am decis sa nu vorbesc despre ele din motive lesne de inteles)

Hai sa le luam pe rand...

Recuperare taxe din oficiu - Cand recuperezi taxele automat fara ca tu sa faci nimic

Pentru a recupera taxele "din oficiu", deci fara sa faci tu o cerere, va trebui ca cei de la HMRC sa-ti trimita asa-numitul formular P800 la sfarsitul anului financiar.

Asta inseamna ca ti-au calculat taxele si au ajuns la concluzia ca ai platit in plus.

In acest formular P800 vei gasi toate informatiile referitoare la taxele ce le-ai platit, inclusiv modalitatea de recuperare (aplici online sau ceri un CEC).

Daca nu primesti acest P800, inseamna ca cei de la HMRC considera ca taxele tale au fost calculate corect si, prin urmare, nu e nimic de recuperat.

Asta nu inseamna neaparat ca au dreptate.

Adu-ti aminte ce ti-am spus la inceput. Sunt 3.5 milioane de oameni ce au bani de primit de la HMRC si asta numai pentru perioada 2003 - 2013!

Daca tu consideri ca ti-au fost calculate gresit taxele si vrei sa le recuperezi poti face o cerere catre HMRC (o sa-ti arat mai jos cum)

Din pacate, acest P800 il vei primi undeva in Septembrie, daca ai de primit bani sau in Octombrie, daca ai de dat bani!

P800 iti poate fi trimis si in situatia in care ai platit mai putin!!!

Nu-l igonara! Citeste-l cu atentie!

Daca nu vrei sa astepti pana in Septembrie si crezi ca ai platit mai mult, atunci probabil te incadrezi intr-una din situatiile de mai jos.

Recuperare taxe - din cauza unui tax code gresit

Ziceam mai sus sa fii foarte atent la ce tax code ai alocat si sa-ti verifici fluturasul de salariu constant.

Daca observi un tax code gresit, atunci va trebui neaparat sa-i anunti pe cei de la HMRC.

Cel mai usor ii anunti prin telefon. L-am scris si sus, il mai adaug si aici: 0300 200 3300

Recuperarea taxelor platite din cauza unui tax code gresit se imparte in 2:

1. Recuperare taxe (tax code gresit) - in timpul anului financiar in care ai observat greseala.

Daca observi o greseala a tax code-ului si-i contactezi pe cei de la HMRC inainte de inchiderea anului financiar, atunci, daca ai de recuperat taxe, o vei face prin intermediul urmatoarelor plati (salarii).

Mai exact, HMRC va corecta tax code-ul si-l va trimite angajatorului tau, iar acesta din urma iti va adauga sumele ce trebuie recuperate la fiecare salariu (sau o singura plata, in functie de suma)

2. Recuperare Taxe (Tax Code Gresit) - Dupa Ce S-a Incheiat Anul Financiar

Daca iti verifici acum taxele pe anii trecuti si observi o greseala, atunci mai mult ca sigur ai avut un tax code gresit iar procedura e alta.

2a. In primul rand, ii poti suna. Foarte multi reusesc sa recupereze taxele in UK doar cu un simplu telefon!

Daca alegi sa-i suni, iti vor trebui:

  • P45 de care ti-am vorbit mai sus (daca ai unul) - il iei de la angajator cand pleci;
  • NINO - doar sa-l spui la telefon ca sa te gaseasca in sistem;
  • Detalii despre job si orice alte beneficii legate de acest job (daca primeai ceva);

In urma discutiei, HMRC va decide daca e cazul sa recuperezi taxele si-ti vor trimite raspunsul in scris. Indiferent care ar fi!

Daca ai de recuperat, va trebui neaparat sa ai un cont bancar in UK, pentru ca cei de la HMRC nu fac plati de returnare taxe in conturi bancare din afara UK (decat in situatia in care ai plecat deja din UK si faci o cerere de recupera taxe - citeste mai jos)

Daca nu (mai) ai un cont bancar in UK, atunci poti nominaliza pe cineva din UK in contul caruia vor transfera banii

De asemenea, ii poti primi prin CEC, daca nu ai cont bancar si nici nu cunosti pe nimeni care sa aiba. Sau poti nominaliza pe cineva sa primeasca cecul daca tu nu mai esti in UK.

2b. Iti folosesti contul pe care te sfatuiam mai sus sa ti-l faci pe site-ul guvernamental.

Tot acolo iti spuneam ca vei putea face cereri de recuperare taxe.

Iata cum:

Dupa ce te loghezi la cont, o sa vezi in partea de sus a paginii categoria legata de venituri.

recuperare taxe uk anglia tax code gresit recuperare 1

Aici, da un click pe View your Income Tax estimate.

Bun!

Acum se va deschide o alta pagina unde, in dreapta jos, vei vedea ceva asemanator:

recuperare taxe uk anglia tax code gresit recuperare 2

Aici da un click sus pe How your Income Tax is calculated.

Acum, in partea de jos a paginii iti va aparea o lista ca cea de jos.

recuperare taxe uk anglia tax code gresit recuperare 3

Aici click pe Claim a Tax Refund!

Acum te va intreba de ce vrei sa faci cerere de recuperare taxe.

recuperare taxe uk anglia tax code gresit recuperare 4

Aici alegi a 2a varianta, pentru ca ai avut un tax code gresit.

Click apoi pe Continue.

In urmatoare pagina iti vor explica in ce circumstante poti face aceasta cerere.

recuperare taxe uk anglia tax code gresit recuperare 5

Anume:

Daca lucrezi, daca ti-au fost luate prea multe taxe si daca cererea ta se incadreaza pe o perioada nu mai mare de 4 ani!

In plus, mai jos iti scrie de ce ai nevoie:

  • numarul de referinta dat de angajator, pe care il gasesti pe P60 (care ti-e dat la fiecare sfarsit e an financiar de catre angajator) sau pe orice fluturas de salariu;
  • si detaliile despre job.

Bun!

Daca totul e OK, click pe Start Now!

Aici o sa incepi sa completezi aplicatia.

recuperare taxe uk anglia tax code gresit recuperare 6

Nume, prenume, NINo, adresa, etc, etc.

Din pacate, nu am cum sa-ti arat ce se intampla mai departe, eu neavand nimic de recuperat :)

Insa, vei gasi intrebari de bun simt legate de veniturile tale. Nimic complicat.

N-are cum sa fie greu, corect?

Sunt sigur ca te descurci!

Apoi, daca vrei sa vezi in stadiu se afla cererea ta de recuperare taxe, o poti urmari pas cu pas.

Tot in contul HMRC vei observa un tab ca cel de jos.

recuperare taxe uk anglia tax code gresit recuperare 7

Click pe Check progress si-ti va aparea exact ultimul update. 

Cum recuperezi taxele daca nu mai lucrezi pana la sfarsitul anului financiar (sau O perioada mai mare de 4 saptamani)

Aceasta metoda de recuperare taxe o poti folosi doar in situatia in care nu mai lucrezi.

Nu neaparat pleci din UK (citeste mai jos pentru asta), ci pur si simplu stii sigur ca nu vei mai lucra pana la sfarsitul anului financiar.

Sau cel putin pentru 4 saptamani.

Bun!

Vei folosi acelasi cont deschis la HMRC.

Numai ca de data aceasta, cand te intreaba de ce vrei sa faci o cerere, alege prima varianta.

Anume, nu mai muncesti!

recuperare taxe uk anglia nu mai muncesti 1

Aici iti vor fi explicate conditiile in care poti aplica:

  • nu te vei intoarce la munca cel putin 4 saptamani;
  • si nu primesti beneficii ce pot fi impozitate (alocatia copilului n-are legatura)

Daca te incadrezi, atunci nu-ti trebuie decat NINO si numarul de referinta dat de angajator (daca ai unul)

De fapt, ai sa vezi ca NINO e deja completat cand incepi aplicatia.

recuperare taxe uk anglia nu mai muncesti 2

Urmeaza sa completezi toate datele, nume, adresa, etc. etc. si intrebarile de rigoare.

Dupa ce ai terminat si vrei sa vezi progresul aplicatiei tale, o poti face la fel ca mai sus din tabul Check progress.

In alta ordine de idei, poti aplica si prin posta, dar mi se pare mult mai usor varianta online.

Daca vrei totusi sa trimiti prin posta, atunci va trebui sa completezi aceasta aplicatie (P50).

N-o poti printa si apoi completa, ci se completeaza on-screen. Adica o completezi pe calculator, apoi o printezi si o trimiti.

Ca o concluzie, daca te-ai oprit din munca, asteapta mai intai cele 4 saptamani inainte sa aplici pentru recuperarea taxelor.

Si fii sigur ca ai platit taxe!

Spun asta doarece, asa cum am explicat mai sus, daca incepi munca undeva in a 2a jumatate a anului financiar, n-ar trebui sa platesti taxe o perioada.

Verifica-ti fluturasii sau fa-o online, exact cum ti-am explicat sa vezi daca ai platit.

Cum recuperezi taxele daca pleci din UK pana la sfarsitul anului financiar

In aceasta categorie se incadreza destul de multi!

Vin aici, muncesc cateva luni bune, apoi pleaca acasa. N-ar fi o problema daca ar veni in a 2a parte a anului financiar.

Dar cei ce vin in prima jumatate vor plati taxe la stat pe care nu le vor recupera niciodata.

Nu mai reiau calculele, am explicat mai sus de ce platesti taxe si cum sunt calculate.

De recuperat, le poti recupera in 2 feluri. 

Aplici online sau prin posta.

O sa abordez aici doar prima varianta.

Bun!

Acceseaza contul tau de la HMRC, dar de data asta fa un click pe a 4a optiune:

recuperare taxe uk anglia nu mai muncesti 3

Anume, Leaving the UK - getting your tax right.

Inainte sa apesi butonul Start Now, o sa vezi o lista intreaga de cerinte:

recuperare taxe uk anglia pleci din uk 2

 Insa nu e cazul sa te sperii!

Sunt intrebari la care stii deja raspunsul: ultima adresa din UK, detalii despre angajator, anii petrecuti in UK, s.a.m.d.

Din toata lista, doua elemente sunt foarte importante:

  • iti trebuie P45-ul de la ultimul angajator;
  • si data la care ai parasit UK-ul:

Fara cele 2 nu poti aplica pentru recuperarea taxelor!

Asta inseamna ca nu poti aplica inainte sa pleci din UK, chiar daca stii data la care vei pleca!

Bun!

Nu-ti ramane decat sa te apuci de completat.

Ca sa nu te complici, la intrebarile legate de noul angajator (din RO), de anii pe care urmeaza sa-i petreci in UK (pe viitor), mai bine spui ca nu te-ai angajat, ca nu mai vii aici, etc.

Incearca s-o faci cat mai simplu.

Nu e nimic greu si nu vad de ce ar trebui sa platesti pe cineva s-o faca pentru tine!

Asta apropo de zecile de site-uri pe care le-am gasit online ce se ocupa cu recuperarea taxelor.

Contra-cost, bineinteles! 

Iar costurile cresc proportional cu suma recuperata!

In final, nu uita ca poti aplica pentru recuperare taxe retroactiv, dar maxim 4 ani.

Daca esti in anul financiar 2018-2019, poti aplica maxim pentru anul 2014-2015.

Cat astepti pana primesti banii de la HMRC

Depinde de situatie, as spune:

  • Daca primesti P800 - 5 zile prin banca sau 14 prin CEC; daca nu-ti ceri banii (online) in cel mult 45 de zile, vei primi automat un CEC la 60 de zile de la data primirii P800;
  • Daca e inca in timpul anului financiar pentru care aplici - vei primi prin salarii;
  • Daca s-a terminat anul financiar pentru care aplici - vei primi un CEC in maxim 5 saptamani;
  • circle
    Daca aplici pentru mai multi ani - vei primi un singur CEC in maxim 5 saptamani;
  • circle
    Daca pleci din UK si aplici - vei primi un CEC dar nu mi-a confirmat inca nimeni de la HMRC cat va dura; (update - inteleg ca poti adauga si un cont bancar chiar daca nu e in UK)

Mergem mai departe...

In final, o sa abordez si subiectul recuperare contributii sociale.

Pana acum am vorbit de recuperare taxe, dar m-am referit numai la impozitul pe profit.

Cum recuperezi contributiile sociale

Special le-am lasat la urma si o sa raspund simplu:

De principiu, contributiile sociale nu le recuperezi!

Ele se calculeaza la fiecare salariu (daca esti angajat) dupa cum am explicat mai sus si nu se recupereaza niciodata!

Practic, punem toti bani in sistem si iau numai cei care au nevoie: beneficii, pensii, etc.

Ar fi cateva posibilitati in care ai putea plati mai mult contributii sociale ce implica atat munca de self-employed, de angajat cat si/sau de pensionar ce le presteaza pe ambele.

E destul de complicat si cred ca nu foarte multi se afla in una din situatiile acestea.

Una din ele ar fi sa lucrezi ca angajat dar si ca self-employed si sa platesti Class 1, Class 2 si Class 4 in acelasi timp (mai mult decat trebuie).

Ar mai fi una, sa ai 2 joburi super bine platite si in loc sa platesti 2% pentru ca depasesti acel prag, tu sa platesti de fapt 12% pentru fiecare job.

Alta varianta ar fi sa fii pensionar si sa muncesti angajat sau self-employed.

Cum spuneam, putine variante si destul de complicate.

Una peste alta, n-am auzit/vazut pe nimeni care sa fi recuperat vreodata contributii sociale!

Daca totusi vrei sa incerci, va trebui sa te adresezi celor de la HMRC aici.

Problema e ca o sa te trimita mai intai catre angajatorul tau s-o rezolve el. Daca respectivul nu poate, atunci te poti adresa din nou celor de la HMRC.

In plus, diferit fata de recuperarea taxelor (impozitului pe profit), unde poti cere taxele inapoi daca te opresti din munca sau pleci din UK, la constributiile sociale acelasi lucru nu se poate!

Indiferent ca pleci din UK sau ca nu mai muncesti, nu poti cere inapoi contributiile sociale!

Daca reusesti totusi sa recuperezi contributiile sociale, atunci lasa-ne si noua un comment sa stim si noi cum ai facut :)

In final, o sa fac o recapitulare:

  • Poti recupera taxe NUMAI daca ai platit in plus;
  • circle
    Poti recupera taxe retroactiv, dar nu mai mult de 4 ani!
  • Fii atent la tax code - verificati-l constant (cod de urgenta, cod BR, etc);
  • Cu cat incepi munca mai in a 2a parte a anului financiar, cu atat mai mult ar trebui sa NU platesti taxe o perioada;
  • circle
    Daca ai 2 joburi, fii sigur ca HMRC stie care e jobul principal ca sa-ti aloce tax code-ul corect;
  • circle
    P800 e formularul care-l primesti de la HMRC daca ei considera ca ai de platit sau de primit taxe - NU-L IGNORA!
  • circle
    P45 e formularul ce trebuie sa-l primesti cand parasesti un job;
  • circle
    P60 e formularul ce-l primesti la fiecare sfarsit de an financiar din partea angajatorului - pune-l bine!

Bun!

Am ajuns la final.

Sper ca am reusit cat de cat sa luminez problema referitoare la recuperarea taxelor in UK.

Nu e greu, nu-i asa :)

Orice completare e, ca de obicei, bine venita!

Te astept mai jos la commenturi!

Nota: Sistemul de taxe si impozite al oricarei tari e destul de complex si, desi am incercat sa fiu cat mai exact in informatiile oferite, s-ar putea sa fi omis ceva. Daca observi ceva in neregula, da-mi de stire!

Ultima actualizare: septembrie 16th, 2018 at 06:22 pm

Vrei sa ajuti la randul tau? Super! Da-i un share!

Related Posts

  • Cristian spune:

    Salutare! multumesc pentru acest articol, asa mi-ai amintit ca nici eu nu am aplicat pentru tax back. Am urmat pasii recomandati dar se pare ca pe site-ul de la HMRC exista o problema tehnica in acest moment, dupa ce mi-am creat contul si am introdus datele de identificare (National Insurance Number , data de nastere si numele complet) , apare acest mesaj: ” There’s a technical problem – we’re unable to confirm your identity at this moment. Please try again later. ”

    Oricum, eu am lucrat in 2015, din iunie pana la sfarsitul anului, si in 2016 pana in luna aprilie. Ma gandesc ca sunt eligibil pentru tax back, doar ca nu mi-am facut timp pentru asta. Acum locuiesc si muncesc in Spania, fara ganduri de intoarcere in UK.
    O seara buna! si multa sanatate!

  • Cristi spune:

    Salutare si multumesc mult pentru acest articol. Il asteptam de mult, de fapt l-am cautat la search acum vreo 6 zile cand am primit primul fluturas de salariu si stiam ca era ceva in neregula. Eu am inceput munca in 11 februarie 2018, iar pe primul payslip (saptamanal) scrie asa ceva:

    This Period
    Total Gross Pay ………… 393.75
    GrossFor Tax ……………..393.75
    EarningsFor NI …………..393.75
    Total Deductions ………….62.81
    Ees NI ………………………….28.41
    Tax Code …………………….1150L
    Tax Basis …………………..W1/M1
    PaymentMethod …………..BACS

    Conform articolului tau, taxcode-ul meu trebuia sa fie “NT”, pentru ca pana la 5 aprilie 2018 nu voi atinge nici daca muncesc 24/24 pragul minim de impozitare, corect?

    Si atunci, am doua variante:
    1. Sa imi fac cont la HRMC si sa cer returnarea taxelor din cauza taxcode-ului gresit!
    2. Sa astept sa treaca anul financiar si apoi sa solicit returnarea taxelor!

    Ce ma sfatuiesti sa fac?

    • Ovidiu spune:

      Salut!

      Mai asteapta un pic, cateodata se regleaza dupa 2-3 salarii. Daca nu, suna-i!

      Ti-au luat 20% calculat la pragul de 11500 desi nu trebuia. Daca scazi 221 din 393.75 si iei 20%, e fix 34.55. Adunat cu contributiile sociale egal 62.96. e pe acolo..

      Oricum, fii pe faza :)

      Ca sfat, e mai bine sa-i suni sa-ti modifice tax code-ul daca e gresit, decat sa astepti sa treaca anul ca apoi sa-i ceri inapoi.

      Contributiile sociale vad ca sunt calculate calumea, deci nu-i problema acolo.

      • Cristi spune:

        Salutare
        Am revenit. S-a terminat anul financiar. In acest timp am luat legatura cu agentia mea care a zis ca va rezolva situatia si ca eu nu trebuie sa fac nimic. Totusi am completat si acel Query de la HRMC si am si sunat la ei. Habar n-aveau ca eu lucrez pentru agentie si nu aveau nici un detaliu despre mine spunandu-mi sa iau legatura cu agentia sa ii contacteze pe cei de la HMRC sa le dea detaliile mele (asta s-a intamplat dupa vreo 3-4 saptamani de lucru pentru agentie deja). Am sunat le-am spus sa ia legatura cu HMRC sa le dea datele mele si sa imi returneze si taxele. Nu s-a intamplat deloc asa. Intre timp HMRC mi-a trimis o scrisoare in urma acelui query in care zicea ca va instiinta agentia sa imi modifice tax-code-ul (atat), asadar pana la urma m-au declarat ca employed. Dupa ceva timp (mai exact pe 11 aprilie) mi-am dat demisia vazand ca sunt numai magarii din partea agentiei care nu-mi rezolvase nici o problema si mi-am cautat alta agentie (acum lucrez deja). Fosta agentia nu mi-a platit zilele de holiday, taxele nu mi-au fost returnate si nici formularul P45 nu l-am primit. Sa deschid un dosar la curte? Ce sa fac?

        • Ovidiu spune:

          Salut!

          Taxele nu ti le returneaza agentia, ci HMRC. Deci daca ai de recuperat taxe, fosta agentie nu mai poate face nimic.

          Legat de P45, poti suna la HMRC sa le explici povestea si ti-l vor trimite ei.

          Iar legat de banii pe concediu, trebuie mai intai sa verifici daca nu cumva ti-au fost acordati la fiecare payslip sub forma de “roll-over”. Dar asta ar fi trebuit sa fie in contract si clar vizibil pe payslip.

          Daca n-a fost asa, atunci trebuie mai intai sa-i contactezi in scris. Daca asta nu functioneaza, urmeaza sa ridici problema la ACAS.. Apoi, in functie de raspuns, poti ajunge si la un employment tribunal.

          Dar ia-le in ordine! Nu uita, orice corespondenta cu ei se face in scris!

          • Cristian C. spune:

            Multumesc frumos de raspuns. Apreciez mult ce faci pentru noi toti!
            Pana la urma macar sa fac rost de acel P45, cat despre zilele de concediu nu sunt multe si am pierdut eu in viata mai mult de atat.

            Inca ceva, fosta agentie mi-a deschis un cont online pentru pensie. Acesta este titlul emailului: “Cristian, MOMERID LTD t/a Twenty-Four Seven Recruitment Services Ltd has set up your workplace pension account!”. Ar trebui sa dau un click pe acel link si sa imi creez contul mai departe (nu am facut asta inca). Din moment ce eu nu mai am treaba cu ei si nici nu ma mai platesc, ma afecteaza sau nu ca nu creez acest cont? Banuiesc ca e tot un serviciu de-al lor de unde mai “ruleaza” niste bani. Sa prezint situatia asta noii mele agentii? Sa ma interesez de o firma de pensii diferita? Sa accept sa creez contul asta? Este de ajutor sa platesc pentru pensie din salariu sau nu? Ce sfat imi poti da?

            O zi frumoasa!

            • Ovidiu spune:

              Salut!

              Nu te afecteaza in nici un fel si nu e nevoie sa-ti mai creezi contul acolo daca ai plecat. E un fond de pensii. Fiecare angajator lucreaza cu diferite fonduri. Nu e teapa, sau altceva. E o lege din 2008, Pensions Act 2008, care obliga orice angajator sa faca aceast “auto-enrolment” pentru angajati.

              Spre rusinea mea, nu stiu exact cum functioneaza cand te muti de la una la alta, dar sunt convins ca daca ai apucat sa depui bani, n-ai cum sa-i pierzi.

  • Constantin spune:

    Salut doresc să stiu cum pot să imi fac singur taxele anul acesta sunt satul de contabili care se dau si cer sume mari multumesc

    • Ovidiu spune:

      Salut!

      Banuiesc ca de Self Assessment vorbesti.

      E destul de simplu, iti trebuie doar cont la HMRC. De acolo cauti sectiunea Self Assessment unde va trebui sa completezi ca la scoala casutele cerute de ei (cat ai luat, cat ai dat, pe ce ai cheltuit, etc.). Apoi SUBMIT, si asta a fost!

      Chiar nu e complicat..

  • Iulian spune:

    Salut. Cineva mi-a spus ca in momentul in care te hotarasti sa parasesti definitiv uk, iti poti recupera inapoi toate taxele platite in anii anteriori. este adevarat? Precizez ca eu sunt in uk de 2 ani de zile. Daca maine ar fi sa plec definitiv in Romania ce bani pot recupera?

    • Ovidiu spune:

      Salut!

      Nu exista asa ceva.

      Varianta care exista insa, e cea despre care am scris si eu mai sus in articol. Anume, poti recupera daca ai platit in plus. Asta e singura varianta!

      Daca ar fi sa pleci maine, poti recupera de pe anii anteriori, dar numai daca ai platit in plus. Fa-ti calculele pe ultimii 2 ani si, daca ai de luat, vei lua :) Daca nu, nu!

  • Gabriel spune:

    Salut
    Un amic care lucrează în Germania mi-a spus că își pregătește actele pentru recuperarea unei diferențe de impozit în condițiile în care soția lui care munceste in Romania are un salar mic . Si cică acelasi lucru este valabil si pentru UK. Stii ceva informatii in acest sens?

    • Ovidiu spune:

      Salut!

      Inteleg ca recuperarea taxelor amicului din Germania este cumva in functie de salariul sotiei care munceste in Romania? Am inteles eu bine?

      Daca e asa, nu exista in UK varianta asta.

  • Ion spune:

    Salut,,am stat cred ca aproximativ 5 ore sa citesc articolul tau, sa descurc ce vreau sa fac sa recuperez taxele din UK ,si deci daca plec definitiv din UK sa zicem in septembrie dupa o perioada de 3ani si 8 luni de lucru prin Agenti am vazut ca sunt 2 variante ‘ ; 1- sa le spun ca nu mai lucrez mai mult de 4 saptamani ,,- sau- 2 sa le spun ca parasesc UK definitiv, ,,dar nu stiu in cat timp trimit CEC, si problema este alta ca acel CEC daca vrei sa-l incasesezi trebuie sa ai o adresa in UK ,,trebuie sa mergi la banca sa-l pui in cash machine si apoi mai astepti o saptamana pana ridici bani ,, In concluzie daca parasesti UK numai ai adresa de corespondenta ,,daca ti-l trimit in RO, prin posta nu-l poti incasa ,,..Si deci care ar fi varianta cea mai plauzibila pentru a recupera taxele daca parasesc UK?? Daca poti sa – mi dai un raspuns la aceasta intrebare ??? Multumesc frumos !!

    • Ovidiu spune:

      Salut!

      Numarul de ani lucrati in UK nu are nici o relevanta referitor la recuperarea taxelor. Nu inseamna ca daca ai multi ani, ai si multe taxe de recuperat. S-ar putea sa n-ai deloc. Mai intai verifica-ti taxele pe anii precedenti sa vezi daca ai platit in plus.

      Presupunand ca n-ai platit nimic in plus in anii precedenti, singurul pentru care trebuie sa-ti faci probleme e anul curent. Pentru ca a inceput deja si cu siguranta esti taxat in fiecare luna. Daca pleci pana la final, s-ar putea sa nu atingi pragul de impozitare si atunci sigur ca trebuie sa le recuperezi.

      Referitor la sistemul in care aleg cei de la HMRC sa rezolve problema asta, cred cu tarie ca e facut special asa sa te descurajeze.

      In aplicatia de recuperare taxe (in situatia in care pleci din UK) te vor intreba care e adresa din afara UK. Acolo iti vor trimite CEC-ul. Ca sa incasezi un CEC, nu trebuie sa mergi neaparat la banca sau sa astepti 7 zile. Il poti incasa de la un MoneyShop, de exemplu, pe loc (s-ar putea sa-ti ia un comision).

      Ce as face eu… as astepta CEC-ul iar apoi as lua un Ryanair de £30 dus-intors si as incasa CEC-ul direct in aeroport in UK (cu siguranta sunt MoneyShop-uri prin aeroport)

      Dar cred ca si la banca il incasezi pe loc daca mergi la ghiseu. Eu am lucrat in colaborare cu o companie care ma platea in CEC-uri pe care la incasam pe loc de la banca cu care lucrau respectivii prezentand doar un ID, fara dovada adresei de UK.

      Bafta!

  • COSTEL spune:

    Salut . Multumesc pt articol.Te rog daca ma poti ajuta cu un raspuns. Am lucrat pana in octombrie 2017 ca si angajat. Din octombrie am trecut self…Pt plata taxelor veniturile se cumuleaza? Pt ca am cumparat un van am pierderi ca si self de10806. Iar ca si angajat am avut venit de 13921 pt care mi au fost oprite taxele. Multumesc

    • Ovidiu spune:

      Salut!

      Da, veniturile se cumuleaza. Cand o sa-ti faci inchiderea de an ca Self, o sa vezi o rubrica legata de alte venituri. Iar acolo poti alege “venituri din employment” petru a adauga perioada de pana in Oct.2017. In functie de asta, iti vor calcula ei ce si cat. Dar calculeaza-ti si tu, sa fii sigur :)

  • COSTEL spune:

    Multumesc pentru raspumsul foarte rapid. Din pacate ce banuiam s -a intamplat. O firma de contabilitate mi a gresit tax return ul. Mi au facut unul pt perioada cat am fost angajat si unul pt cat timp am lucrat self. Fara sa le lege intre ele. Nu m au intrebat daca vreau sa platesc contributii sociale voluntar si au bifat -NU-. ce mai pot face?

    • Ovidiu spune:

      Pai.. ce ai vrea sa faci? Sa platesti contributii sociale? Ai atins pragul? Ca daca n-ai atins, nu esti obligat sa platesti. Numai daca ai vrea tu sa platesti benevol…

  • Dan spune:

    Te rog sa faci un articol asemanator cu tax credit. Mersi

    • Ovidiu spune:

      E destul de greu, ca le tot schmba. Incepusem sa lucrez la un articol, dar apoi tocmai au comasat 6 beneficii intr-unul singur si mi-a dat peste cap toata treaba…

      Acum o sa astept sa vedem cum se incheie cu Brexit-ul, cu negocierea si apoi voi face unul.

  • Diana Ioana Neagu spune:

    Bună ziua! Am început munca în UK pe 14 februarie prin agenție iar când s-a terminat anul financiar am primit P60. Și nu știu ce sa fac, cum sa fac și dacă sunt taxe de recuperat. Ma puteți ajuta? Multumesc!

    • Ovidiu spune:

      Buna!

      Fie te uiti in P60 sa vezi ce castiguri ai avut si ce taxe ai platit, fie iti deschizi un cont la HMRC (ai link-ul in articol) si faci acelasi lucru. Apoi, daca ai taxe de primit, urmeaza pasii prezentati de mine mai sus (sau asteapta P800)

  • Nina spune:

    Salut Ovidiu! Eu sunt din R.Moldova vreau sa-mi returnez taxele din UK, online nu mi-a reusit, site-ul da eroare, dar as vrea o adresa completa, vreau sa transmit prin posta. Adresa de lor nu ma ajuta la nimic BX9 1AS HM Revenue and Customs?Mie imi trebuie oras si date complete.Tot ma uit si nu gasesc.Ms frumos

    • Ovidiu spune:

      Buna!

      Exact asta e adresa completa. Oficiul postal stie unde sa trimita plicul tau, chiar daca nu e trecut un oras la adresa.

      HM Revenue and Customs
      BX9 1AS
      United Kingdom

  • Nina spune:

    Straniu la oficiul postal din R Moldova n-au gasit asa adresa, o sa mai incerc, ms.

  • Alex spune:

    Salut! In primul rand multumesc si felicitari pentru articol. Ai explicat totul foarte bine si detaliat. Totusi as dori, daca poti sa ma ajuti sa vad daca am inteles bine. Astazi urmeaza sa demisionez de la locul de munca pentru a obtine P45. Eu am inceput sa lucrez anul trecut in UK, in prima parte a anului financiar 2017-2018, apoi am plecat acasa din cauza unor probleme dupa care am revenit in luna septembrie. Dupa ce m-am intors in luna septembrie am inceput sa lucrez din nou castigand destul de bine, neplatantind taxe pana undeva in luna noiembrie. Dupa inchiderea anului financiar din P60 a rezulta ca din 15180.80 bani taxabili mi s-au oprit taxe de 1004.60, iar acum pentru acest an financiar dupa ultimul payslip am undeva in jurul a 4766.24 bani taxabili din care mi s-au oprit taxe in valoare de 451.40. Nelamurirea mea este in felul urmator: din moment ce eu vreau sa parasesc definitiv UK, si aplic pentru recuperearea taxelor, sunt indreptatit in a-mi recupera toate taxele(doar paye, am inteles ca la NI nu se returneaza nimic) sau avand in vedere ca anul trecut nu mi s-au oprit taxe o perioada de timp si ca parasesc UK acum in prima parte a anului nu sunt eligibil de returnare? Iti multumesc anticipat pentru ajutorul pe care ni-l oferi si sper ca m-am facut inteles cu speta mea.

    • Ovidiu spune:

      Salut si multam de aprecieri!

      Ca idee, esti eligibil pentru recuperarea taxelor in orice situatie in care ai platit mai mult decat trebuia. Asta e singurul criteriu de eligibilitate.

      Deci nu-ti ramane decat sa verifici fiecare an in parte in care ai lucrat in UK. Daca ai platit mai mult, atunci aplica.

      Acceasi chestie este valabila si pentru anul in curs. Daca alegi sa pleci din UK si ai platit taxe la stat desi nu trebuia (sau mai mult decat trebuia) atunci poti aplica linistit.

      Iar anul trecut nu ti s-au oprit taxe o perioada pentru ca asa trebuia, tinand cont de pragul cumulativ de impozitare.

      Repet, atata timp cat ai platit mai mult decat trebuia, esti eligibil!

      Fa-ti calculul pentru fiecare an in parte, inclusiv anul curent, si aplica!

      Bafta!

  • Daniela spune:

    Buna ziua,am facut si eu cererea ptr recuperarea taxelor anul trecut in noiembrie prin cineva lasandu-i nr de cont al unui prieten din anglia,eu fiind sezoniera la capsuni. in luna ianuarie m-au anuntat cei de la ferma ca mi-a ajuns cecul la ferma.eu folosesc cardul de la ferma,in care nu pot sa transfer banii.Am incercat sa-mi fac cont la alta banca dar nu pot ptr ca nu corespunde adresa fermei cu adresa nationalului.cum trebuie sa procedez?

    • Ovidiu spune:

      Buna!

      Din cate am inteles eu, ai primit un CEC, iar CECurile se incaseaza personal daca n-ai nominalizat pe altcineva. Ce legatura are contul bancar?

      Am inteles eu gresit?

  • Lili spune:

    Bună Ovidiu! Dintr-un brut de 331 pe săptămână, este corectă reținerea a 43 de lire? Am început lucru în data de 5 luna aceasta! Lucrez prin agenție! Nu e prea mult? Sau am gresit eu calculele si mi-a iesit o sumă mai mica de reținut? Multumesc mult!

    • Ovidiu spune:

      Buna!

      N-am cum sa calculez daca nu-ti stiu tax code-ul. Verifica-ti tax code-ul ca sa afli pragul de impozitare folosit de HMRC, dupa care poti calcula pragul saptamanal. Apoi, scade pragul saptamanal din 331 si din ce ramane scade 20%. Numai asa iti vei da seama daca sunt corecte calculele.

      Anul acesta, un tax code “normal” ar fi 1185

  • Lili spune:

    Bună Ovidiu! Am revenit! Astazi am primit fluturașul care ara tă cam asa! Tax Cod 1185L N.I. CodeA Basic 39 h 331, 50 8, 50/h NI 20, 34 Chirie 50 Total deduceri 70, 34 Cumulative Gross to date 590, 75 ; Taxable Pay 590 , 75; Emplayer’s Ni to date 36, 61 ; Emplayer’s Ni to date 32, 01 ; Net Pay 261, 16 MULTUMESC MULT!!

  • Tavi spune:

    Salutare! Vreau sa plec acasă definitiv. Cum îmi recuperez toate taxele, și cât durează?

  • monica spune:

    Salut! Am venit in Anglia in Februarie si am lucrat ca si live-in carer cu o agentie slovaca, intre timp am reusit sa lucrez direct cu o agentie de aici din Anglia incepand din iulie.Numai ca eu lucrez 8 saptamani cu 6 saptamani pauza aproximativ.Am un NINO pe care l am obtinut acum 10 ani si l am folosit timp de 4 luni ca angajat dupa care am plecat in tara. Nu pot sa mi fac cont la HMRC pentru ca au datele de pe pasaportul meu vechi si cred ca de aia nu ma lasa, o sa trebuiasasca sa sun la ei , stiu dar intrebarea mea este: De unde incep? Nu mai am acel P45 de la angajatorul de acum 10 ani. Ce trebuie sa fac de acum incolo? Ii sun si le spun ca muncesc in Anglia din nou?Ce formular trebuie sa cer? Poti sa ma “luminezi” te rog?

    • Ovidiu spune:

      Buna!

      Nu prea imi dau seama ce vrei sa incepi :)

      Vrei sa muncesti din nou aici? Daca da, nu trebuie sa faci nimic special in sensul acesta. In plus, NINO nu expira! Daca l-ai obtinut, il ai pe viata.

      Doar daca muncesti in sistem self-employed e nevoie sa-i anunti pe cei de la HMRC. Daca esti angajata, deci PAYE, atunci angajatorul o va face pentru tine.

  • Bogdan spune:

    Salut Ovidiu ! Interesant articol, pot sa spun cel mai bine scris, gasit de mine pe net , pana acum … Eu lucrez de 4 ani si 9 luni in UK. Vreau luna viitoare sa ma intorc definitiv acasa. Am vazut ca pot sa aplic pentru returnarea de taxe, folosind formularul P85. In tot acesti 4 ani am lucrat fara intrerupere ca asistent medical. La fiecare sfarsit de an financiar Primeam P60 care imi spunea cat am platit taxe si taxe deducted. Era o sectiune mai neagra era ingrosata si cu o steluta si zicea Mark R if refund ! ce inseamna suma asta asta ??? Intrebarea nr 2: Daca plec definitiv din UK ce se va intampla cu banii de pensie ?? ii pot recupera?? daca da, sub ce forma? Am avut coduri S110L(2017), 1060(2016), S1150L(2018) … in fine ..Veniturile anuale de ex erau de 42 de mii cu taxa deduse de cate 6200 , sau 44 de mii cu taxe deduse de 7000…
    Nu stiu …are rost sa aplic sau numa imi pierd timpu …

    • Ovidiu spune:

      Salut!

      “Mark R if refund” inseamna ca suma trecuta in casuta respectiva e refund daca are un R atasat. Daca nu, atunci suma a fost dedusa (ca si taxa).

      Legat de banii de pensie, destul de tricky treaba. De ex, sa te califici pt pensie in UK trebuie sa contribui cel putin 10 ani. Pe de alta parte, stiu ca sunt niste intelegeri intre tari legate de sumele acumulate la fondurile de pensii ce pot fi mutate dintr-o tara in alta. Problema e ca nu stiu ce va intampla dupa Brexit pentru ca intelegerile sunt facute la nivel de EU.

      Chiar nu stiu cum sa te indrum legat de pensie, imi pare rau.

      Legat de tax refund, tinand cont ca ai fost angajat in acelasi job cu contract an de an, mi-e greu sa cred ca ai ceva de recuperat. Poate doar anul curent, depinde de data la care alegi sa pleci.

      Bafta!

      • Bogdan spune:

        Multumesc Ovidiu de sfat !! Eu totusi o sa completez formularul P85 ..in caz ca … citind intructiunile tale si sfaturile, m am mai iluminat. Mersi. Si mie imi vine freu sa cred ca am ceva de recuperat , retroactiv ma refer , ca astia de obicei nu fac greseli si sunt destul de corecti … in fine o zi faina … o sa vad ce si cum fac cu contributia de pensie … mersi

  • >
    shares